Know Your Customer

Know Your Customer: Imagina, es uno de esos días afortunados en los que de pronto te ganas uno de los grandes premios en una tragamonedas, como «Christmas Jackpot». Y ahí estás. Con una amplia sonrisa en tu cara, la adrenalina aún fresca recorriendo por tu sangre, listo para cobrar o retirar tus ganancias. Pero… Upss, luego recibes este incómodo mensaje en la imagen: ‘tu pago está en espera, verifica tu cuenta enviando los documentos necesarios’.

¿Y es confiable enviar tus documentos?

Te lo explicaremos.

Debes saber que todo casino en línea está obligado a verificar documentos.

Puede que te sientas sorprendido, dudoso o molesto al tener que dar todos tus datos personales con documentos que los respalden, pero esto hace que un casino online sea confiable, pues cuando piden tus documentos cumplen legalmente su obligación a saber quién es su cliente o mejor dicho clientes(Conozca a su cliente, KYC). Esto es estrictamente exigido por las autoridades para que un casino reciba sus licencias.

Osea por lo general, cuanto más fiable sea la licencia, más estrictos serán los requisitos de KYC.

Las licencias fiables de casino incluyen las de la Autoridad maltesa de juegos de azar (MGA) o la Comisión de Juegos de Azar del Reino Unido (UKGC). A partir del año 2021, en Latinoamérica: Tenemos aCNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) – Regulador de México.

¿Quieres saber en qué casinos en línea confiables puedes jugar?

No te preocupes, aquí en esta tu pagina de guia los alineamos para ti. pero antes te explicaremos que es KYC y de que se trata.

Como ya te había comentado antes, todos los casinos con licencia y regulados están obligados por ley a verificar a sus clientes en algún momento. Esto significa que la ley les exige adquirir documentación que verifique quién eres, dónde vives y que eres el dueño del método de pago utilizado.

Tienen que hacer esto, para evitar que los usuarios menores de edad, los usuarios que son de países que restringen, y para evitar que los usuarios roben una tarjeta de crédito / solución de pago de otra persona, para utilizar su dinero en juegos de azar.

El KYC también se utiliza para prevenir el lavado de dinero, robo de identidad y todo para simplemente mantener a sus jugadores más seguros.

Al verificar a sus clientes, los casinos deben verificar algunos tipos diferentes de documentos, que debes proporcionar. Si no proporcionas la documentación necesaria, se les permite denegar su retiro o incluso cancelar tu cuenta.

Por lo general, los casinos requieren que Verifiques:

• Comprobante de domicilio
• Comprobante de identificación
• Comprobante de métodos de pago

Los casinos necesitan probar que vives donde dices que lo haces. Esto significa que tendrás que proporcionar alguna documentación que demuestre que resides en la dirección que proporcionaste al casino cuando te inscribiste en su plataforma.

Cuando tienes que probar tu dirección, los casinos requieren que la documentación tenga tu nombre y dirección en ella. Ojo, no toda la documentación con tu nombre y dirección estará aprobada por el casino, solo aprueban documentación como facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancarios, estados de cuenta de tarjetas de crédito o cualquier otro documento oficial que provenga de tu gobierno.

La mayoría de los casinos requieren que la documentación no sea mayor de 3 meses de edad, cuando se utiliza para la documentación.

Para asegurarte de que eres quien dices ser y que tienes la edad que dices tener, ya que tienes que probarlo con una prueba de identificación.

La mayoría de los casinos solo aceptan la identificación emitida por el gobierno, como tu pasaporte o licencia de conducir.

También requieren que la foto sea claramente visible, y que ninguna información esté cubierta o manipulada de ninguna manera.

Tu identificación tiene que ser válida en la fecha en que lo envíes.

Cuando estás depositando en un casino, normalmente no hay ningún problema, pero cuando tienes que retirarte, a menudo tienes que verificar el método de pago que has usado.

El proceso de verificación es diferente, dependiendo del tipo de pago que hayas utilizado al depositar.

Hemos enumerado algunos de los métodos de depósito más regulares utilizados en el Peru:

Estas son unas de las formas más comunes de depositar hoy en día, Neteller o Skrill. Si decides hacerlo, también es una de las formas más fáciles de verificar tu cuenta. Para verificarlo, sólo tienes que tomar una captura de pantalla que muestra el correo electrónico, el número de cuenta / ID y tu nombre.

Si has utilizado una tarjeta de crédito o débito para hacer un depósito en el casino, tienes que tomar una foto de la tarjeta utilizada, pero se te permite cubrir algunos de los números.

Debes mostrar los primeros 6 y los últimos 4 dígitos, tu nombre y la fecha de caducidad.

¡Recuerda! Asegúrate de que las 4 esquinas estén visibles y de que toda la información necesaria sea clara y fácil de leer.

Si has utilizado una transferencia bancaria directa, puedes verificar que eres el propietario de la cuenta bancaria enviando un extracto bancario o una captura de pantalla desde tu cuenta bancaria en línea. El extracto bancario o la captura de pantalla tienen que mostrar los detalles de tu nombre y cuenta.

Prevención de los juegos de azar de menores de edad.

Recalcamos los procedimientos know your customer son obligatorios para un casino en línea. Pero, ¿por qué exactamente? Una de las principales razones es evitar que los menores jueguen. La prueba de identidad lo impide.

La Autoridad del Juego quiere endurecer aún más el control de edad.

Quieren que un casino compruebe la edad del jugador antes de crear una cuenta. Te cuento… Esto comenzó el 1 de enero del año 2020. Desafortunadamente, en el año 2020, no fue posible abrir el mercado de casinos en línea. Por eso todas las miradas están puestas ahora en 2024.

El objetivo es que las licencias se puedan solicitar en marzo. Con eso, los primeros casinos entrarán en línea a finales de año. Esperamos con ansias las licencias de casino 2024 en línea.